Paano ako magiging isang tagaplano sa pananalapi?

Upang maging isang tagaplano sa pananalapi, mayroong apat na mga hakbang na dapat mong kumpletuhin: post-pangalawang edukasyon, karanasan, sertipikasyon at paglilisensya.Ang lahat ng mga hakbang na ito ay kinakailangan upang gumana bilang isang tagaplano sa pananalapi.Ang isang tagaplano sa pananalapi ay isang taong may pananagutan sa pagtulong sa mga indibidwal sa kanilang pamumuhunan at pangmatagalang mga plano sa pananalapi.Maaari itong isama ang mga pondo ng edukasyon, maagang pagreretiro o pagbili ng mga stock at bono.Isang degree sa accounting mula sa isang unibersidad.Ang karamihan sa mga tagaplano sa pananalapi ay may background na pang -edukasyon sa accounting o pananalapi.Maaari itong maging kapaki -pakinabang kapag sinusubukan na maunawaan ang mga konsepto sa pananalapi at nagbibigay ng mga katiyakan sa mga kliyente na mayroon kang isang tiyak na halaga ng kaalaman sa larangan.

Ang praktikal na karanasan na kapaki -pakinabang kapag ikaw ay naging isang tagaplano sa pananalapi ay may kasamang serbisyo sa customer, opisyal ng pinansiyal, accountant at nagtatrabaho para sa isang kompanya ng pamumuhunan.Ang lahat ng mga karanasan na ito ay pinagsama ang mga serbisyo ng kliyente at impormasyon sa pananalapi.Maraming mga tagaplano sa pananalapi ang nakakakuha din ng mga kasanayan sa pagsasalita sa publiko at pagtatanghal upang madagdagan ang kanilang set ng kasanayan.

Karamihan sa mga tagaplano sa pananalapi ay ginagamit ng isang malaking finical o firm firm.Ang mga firms na ito ay madalas na hinihiling ng mga empleyado upang makumpleto ang isang pasadyang kurso sa kanilang alok ng produkto, pamamahala ng kliyente, pagbabalanse ng portfolio at pangmatagalang mga diskarte sa pamumuhunan.Ang mga kursong ito ay ibinibigay nang walang bayad, ngunit ang matagumpay na pagkumpleto ay karaniwang isang kinakailangan para sa patuloy na trabaho.

Ang ilang mga estado ay may mga kinakailangan sa paglilisensya para sa lahat na nais na maging isang tagaplano sa pananalapi.Suriin sa iyong lokal na pamahalaan ng estado para sa impormasyon tungkol sa mga kinakailangan sa edukasyon, pagsusuri at bayad sa paglilisensya.Ang layunin ng mga lisensya na ito ay upang matiyak ang mga customer na ang kanilang pera ay maayos na mamuhunan at pamahalaan.

Ang mga tagaplano sa pananalapi na nagbubukas ng isang pribadong kasanayan ay karaniwang sertipikadong Public Accountants (CPA) na nagdagdag ng pagpaplano sa pananalapi sa kanilang set ng kasanayan.Maraming mga kadahilanan na dapat isaalang -alang bago buksan ang isang pribadong kasanayan.Ang mga mapagkukunan, suporta at pagpopondo ay lahat ng mahahalagang bagay na may direktang epekto sa pangmatagalang kakayahang umangkop sa ganitong uri ng kumpanya.

Ang pag -akit ng mga kliyente ay maaaring magpakita ng isa pang hamon, dahil palaging may mga alalahanin tungkol sa mga artista sa pandaraya at iba pa na nakawin ang pera ng kanilang mga kliyente.Magbigay ng pagsuporta sa dokumentasyon at sanggunian mula sa mahusay na iginagalang mga kumpanya at kliyente upang matiyak ang mga potensyal na customer.Kumuha ng sapat na seguro sa negosyo upang maprotektahan ang mga kliyente at lumikha ng materyal na pang -promosyon upang ipaalam sa mga tao na magagamit ka upang maibigay ang serbisyong ito.