Apa itu analisis risiko pasar?

Analisis risiko pasar adalah proses mempelajari risiko yang dihadapi portofolio investor dalam upaya untuk mengurangi risiko tersebut.Risiko yang berbeda dikaitkan dengan berbagai kategori sekuritas, sehingga dapat membantu bagi investor untuk mempelajari risiko -risiko tersebut dengan cermat, mengevaluasi seberapa besar kemungkinan portofolio mereka harus terpapar pada ancaman spesifik, dan seberapa serius dampaknya jika mereka terpapar.Selain itu, analisis risiko pasar harus memperhitungkan risiko yang terlibat dengan berbagai sektor pasar.Cara lain yang digunakan istilah ini adalah dengan menggambarkan analisis yang dilakukan bisnis sebelum menjelajah ke pasar tertentu untuk pertama kalinya.

Ketika orang berpikir tentang berinvestasi, mereka sering berpikir dalam hal manfaat positif dari investasi;Bagaimanapun, tujuan investasi adalah untuk membuat kekayaan pasif tumbuh.Investasi juga datang dengan risiko yang sangat nyata bahwa banyak modal mungkin hilang.Untuk meminimalkan risiko yang terkait dengan investasi normal, investor dapat melakukan mdash;atau menyewa seorang profesional jasa keuangan untuk melakukan mdash;analisis risiko pasar.

Ada banyak cara berbeda untuk dilakukan analisis risiko pasar.Profesional investasi sering melakukan tes stres hipotetis untuk melihat bagaimana portofolio akan bertahan dalam skenario terburuk.Alat populer lainnya adalah nilai perhitungan risiko, atau VAR, yang menggunakan kinerja harga masa lalu dan volatilitas sekuritas yang melekat sebagai cara menilai risiko portofolio.Ini dan banyak alat lain memungkinkan analis untuk mengetahui di mana portofolio rentan dan bagaimana mereka dapat disesuaikan untuk mengkompensasi.

Setiap kelas sekuritas yang berbeda dikaitkan dengan serangkaian risiko tertentu, dan analisis risiko pasar, jika dilakukan secara efektif, dapat secara efektif dapatmengungkap risiko ini.Misalnya, saham berisiko karena harganya dapat anjlok dan dengan demikian mendevaluasi saham yang dipegang oleh investor.Sebaliknya, investor obligasi harus khawatir tentang kemungkinan institusi menerbitkan default atau harga bunga naik.Apa pun keamanannya, seorang analis risiko dapat menguraikan risiko yang terlibat dan menemukan cara untuk meringankannya.

Bisnis mungkin juga mengambil keuntungan dari jenis analisis risiko pasar yang berbeda untuk mengetahui apakah ekspansi ke pasar baru sepadan dengan risiko yang terlibat.Perusahaan yang digunakan untuk melakukan bisnis di bidang tertentu mungkin tidak menyadari semua masalah yang melekat pada pasar baru.Untuk alasan itu, analisis yang tepat dapat menjawab banyak pertanyaan terkait dan memberikan ketenangan pikiran kepada manajer perusahaan.