Ano ang isang cash flow plan?

Ang isang plano ng daloy ng cash ay isang tiyak na balangkas ng inaasahang pag -agos o pag -agos sa mga tagal ng oras sa hinaharap.Ang parehong mga indibidwal at kumpanya ay gagamitin ang mga plano na ito, kahit na naiiba sa anyo at pag -andar.Habang ang isang personal na plano ng daloy ng cash ay madalas na nakatuon sa paglikha ng isang personal na badyet batay sa sahod at paggasta sa sambahayan, ang isang plano sa cash cash ay maaaring magsama ng isang badyet, plano ng istraktura ng kapital para sa pananalapi at equity financing, net kasalukuyang mga kalkulasyon ng halaga para sa mga bagong oportunidad sa negosyo, at iba pang detalyadoMga Pagtataya o Mga Formula. Ang mga indibidwal ay karaniwang magsisimula ng isang plano ng daloy ng cash sa pamamagitan ng paglista ng kanilang kabuuang buwanang kita na natanggap nila mula sa mga trabaho, interes na natanggap sa mga pamumuhunan, at iba pang mga mapagkukunan ng cash.Kasama rin sa plano ang isang badyet, na kumakatawan sa isang detalyadong listahan ng lahat ng mga paggasta sa isang tiyak na tagal ng oras.Kasama sa mga gastos ang pagbabayad ng upa o mortgage, pagbabayad ng pautang sa kotse, pagkain, damit, seguro, utility, pangangalaga sa bata o pagbabayad ng paaralan, at iba't ibang mga item.Ang mga indibidwal ay maaaring lumikha ng isang inaasahang badyet o isa batay sa impormasyon sa kasaysayan.Alinmang paraan, ang mga indibidwal ay magkakaroon ng isang malinaw na larawan ng daloy ng cash na may kaugnayan sa kanilang pamumuhay.Ang isang cash management function ay maaaring ang itinalagang tungkulin ng isang tiyak na empleyado, o maaaring ito ay isang hanay ng mga karagdagang gawain na nakakabit sa mga responsibilidad ng isang empleyado.Habang ang mga kumpanya ay gumagamit din ng mga badyet bilang bahagi ng kanilang mga plano, madalas silang malawak.Ang mga kumpanya ay karaniwang lumikha ng mga badyet batay sa mga paggasta sa departamento.Samakatuwid, ang mga benta, accounting, produksiyon, teknolohiya ng impormasyon at departamento ng marketing ay magkakaroon ng isang tiyak na badyet.Ang bawat isa sa mga indibidwal na badyet na ito ay pagkatapos ay gumulong sa isang malaking badyet ng master, na magbabalangkas sa lahat ng mga paggasta sa hinaharap para sa paparating na taon.

Ang isa pang aspeto ng plano ng daloy ng isang kumpanya ay ang kanilang istraktura ng kapital.Karamihan sa mga kumpanya ay gagamit ng isang halo ng utang at equity financing upang magbayad para sa mga malalaking pagbili ng negosyo.Ang panlabas na financing ay nagbibigay -daan sa isang kumpanya na mapanatili ang cash mula sa mga karaniwang operasyon para sa mga regular na paggasta.Ang bawat bahagi ng istraktura ng kapital ay makakaapekto sa cash flow ng isang kumpanya nang iba.Halimbawa, ang isang tradisyunal na pautang sa bangko ay madalas na nangangailangan ng mga kumpanya na sundin ang isang mahigpit na iskedyul ng pagbabayad, na kasama ang paggawa ng mga pagbabayad sa prinsipyo at interes ng pautang sa mga nakapirming agwat.Ang financing ng equity ay karaniwang mas nababaluktot.Ang mga kumpanya ay maaaring gumamit ng isang kontrata sa pamumuhunan sa mga kapitalista ng venture upang ma -secure ang mga tiyak na termino para sa pamumuhunan.Pinapayagan nito ang kumpanya na maiwasan ang agarang cash outflows sa pamamagitan ng buwanang pagbabayad.Kadalasan, ang mga kumpanya ay magbabayad ng mga pamumuhunan sa isang itinalagang punto sa hinaharap.