Τι κάνει ο Paraplanner;

Ο Paraplanner είναι επαγγελματίας χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που ερευνά, συνιστά και υλοποιεί λεπτομερή επενδυτικά σχέδια για τους πελάτες.Συνήθως αναφέρει απευθείας σε έναν ή δύο οικονομικούς σχεδιαστές.Η θέση αυτή βρίσκεται συνήθως σε τράπεζες ή εταιρείες επενδύσεων και χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. "Πιστεύεται γενικά ότι αυτή η θέση δημιουργήθηκε αρχικά για την ανακούφιση των οικονομικών σχεδιαστών ορισμένων από τα επιβαρύνσεις διοικητικών εργασιών των θέσεων εργασίας τους.Ένας Paraplanner ήταν λίγο περισσότερο από έναν υπάλληλο που συγκέντρωσε έγγραφα και επαληθευμένα γεγονότα και στοιχεία για τον ανώτερο του, έναν οικονομικό προγραμματιστή.Η τεχνογνωσία του σχετικά με τα οικονομικά και τις επενδύσεις χρησιμοποιήθηκε σπάνια. "Καθώς οι οικονομικοί σχεδιαστές έγιναν πιο δημοφιλείς, το μεγαλύτερο μέρος του χρόνου τους γενικά δαπανήθηκε συνάντηση με τους πελάτες για να καθορίσει τους γενικούς βραχυπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους στόχους τους και την ανάπτυξη κατάλληλων στρατηγικών.Πολλοί άρχισαν να βασίζονται σε Paraplanners να παρεμβαίνουν σε αυτό το σημείο για να βοηθήσουν τον πελάτη να κάνει συγκεκριμένες οικονομικές επιλογές.Αυτή η αντιπροσωπεία απελευθέρωσε τα χρονοδιαγράμματα των οικονομικών σχεδιαστών για να προχωρήσουν σε νέους πελάτες που χρειάζονται γενική καθοδήγηση.

Οι πελάτες των επενδύσεων παραδοσιακά έχουν τις αρχικές τους συναντήσεις με έναν οικονομικό σχεδιαστή που αξιολογεί τις οικονομικές τους ανάγκες και τα επίπεδα αποδοχής κινδύνου και συνιστά γενικές επενδυτικές οδούς.Μόλις υπάρχουν αυτές οι παράμετροι, ένας Paraplanner υποδηλώνει κανονικά συγκεκριμένα κεφάλαια και επενδυτικά σχέδια.Εάν τα προτεινόμενα επενδυτικά σχέδια είναι αποδεκτά από τον πελάτη, ο οικονομικός σχεδιαστής συνήθως μετατρέπει τον πελάτη στον Paraplanner, ο οποίος κάνει τις αγορές.

Από εκείνο το σημείο προς τα εμπρός, το Paraplanner συνήθως παρακολουθεί προσεκτικά το χαρτοφυλάκιο και απαντά στις ερωτήσεις του πελάτη σε συνεχή βάση.Εάν ο πελάτης επιθυμεί να αλλάξει στις επενδύσεις, συνήθως κάνει αυτές τις προσαρμογές.Ένας έμπειρος άνθρωπος σε αυτή τη θέση συνήθως κάνει οικονομικές και επενδυτικές προτάσεις στον πελάτη ανεξάρτητα από τον οικονομικό σχεδιαστή.

Ο Paraplanner δημιουργεί κανονικά ένα πρόγραμμα με κάθε έναν από τους πελάτες του για να αναθεωρήσει τα χαρτοφυλάκια και να συζητήσει τις τάσεις της αγοράς.Αυτοί οι ραντεβού καθορίζονται συνήθως σε διαστήματα έξι μηνών.Εάν ένας πελάτης χρειάζεται καθοδήγηση ή πληροφορίες εν τω μεταξύ, ο Paraplanner ή ο οικονομικός προγραμματιστής είναι γενικά διαθέσιμες για να παρέχουν βοήθεια.

Η επιτυχία στο Paraplanning απαιτεί συνήθως εξαιρετικές δεξιότητες έρευνας και ανάλυσης.Το Paraplanner αναμένεται συνήθως να είναι ένας μεγάλος επικοινωνιακός, τόσο γραμμένος όσο και προφορικά.Δεδομένου ότι είναι συνήθως υπεύθυνος για τις πολύ προσωπικές πληροφορίες πελατών, η ακεραιότητα θεωρείται γενικά ισχυρό πλεονέκτημα για άτομα με αυτή τη δουλειά.

πτυχίο Bachelor in Financial Services, Λογιστική ή Διοίκηση Επιχειρήσεων απαιτείται συχνά για να υποβάλει αίτηση για αυτή τη δουλειά.Προτιμάται γενικά τουλάχιστον δύο χρόνια εργασιακής εμπειρίας σε χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες ή τραπεζική ατμόσφαιρα.Οι πιστοποιήσεις συνεχούς εκπαίδευσης και επενδυτικών υπηρεσιών συνιστώνται συνήθως για τους Paraplanners που επιδιώκουν τις θέσεις ως οικονομικούς σχεδιαστές.