Mit csinál egy paraplanner?
A Paraplanner egy pénzügyi szolgáltató szakember, aki kutatja, ajánlja és végrehajtja az ügyfelek számára részletes befektetési terveket.Általában közvetlenül egy vagy két pénzügyi tervezőnek számol be.Ezt a pozíciót általában a bankok vagy a befektetési és pénzügyi szolgáltató társaságoknál találják meg.Egy paraplanner alig több volt, mint egy tisztviselő, aki felette, a pénzügyi tervezőnek, a Pénzügyi Tervezőnek ellenőrizte a dokumentumokat és az adatokat.A pénzügyekkel és a beruházásokkal kapcsolatos szakértelmét ritkán használták fel.Sokan elkezdték támaszkodni a paraplannerekre, hogy ezen a ponton közbenjárjanak, hogy segítsék az ügyfélnek konkrét pénzügyi döntéseket.Ez a küldöttség felszabadította a pénzügyi tervezők ütemterveit, hogy az új ügyfelek felé forduljon, amelyekre szükség van az általános útmutatásokra.
A befektetési ügyfelek hagyományosan tartanak első találkozóikat egy pénzügyi tervezővel, aki felméri pénzügyi igényeiket és kockázati elfogadási szinteket és az általános befektetési útvonalakat ajánlja.Miután ezek a paraméterek a helyükön vannak, egy paraplanner általában konkrét alapokat és befektetési terveket javasol.Ha a javasolt befektetési tervek elfogadhatók az ügyfél számára, a pénzügyi tervező általában az ügyfelet a vásárlásokat végző paraplannerre fordítja.
Ettől a ponttól kezdve a Paraplanner általában szorosan figyelemmel kíséri a portfóliót, és folyamatosan válaszol az ügyfél kérdéseire.Ha az ügyfél azt akarja, hogy a befektetésekben megváltoztassa, általában elvégzi ezeket a kiigazításokat.Egy tapasztalt személy ebben a pozícióban általában pénzügyi és befektetési javaslatokat tesz az ügyfél számára a pénzügyi tervezőtől függetlenül.Ezeket a kinevezéseket általában hat hónapos időközönként állítják be.Ha az ügyfélnek átmeneti útmutatásra vagy információra van szüksége, akkor a Paraplanner vagy a Pénzügyi Tervező általában rendelkezésre áll a segítségnyújtáshoz.
A paraplanning sikere általában kiváló kutatási és elemzési készségeket igényel.A paraplannerre általában várhatóan nagyszerű kommunikátor lesz, mind írásban, mind szóban.Mivel általában a rendkívül személyes ügyfélinformációkért felelős, az integritást általában erős eszköznek tekintik az ilyen munkával rendelkező emberek számára.A pénzügyi szolgáltatások vagy a banki légkörben legalább két éves munkatapasztalatot általában előnyben részesítik.Általában javasoljuk a továbbképzési és befektetési szolgáltatási tanúsításokat azoknak a paraplannereknek, akik pénzügyi tervezőként törekszenek.