Apa yang dilakukan paraplanner?

Paraplanner adalah seorang profesional jasa keuangan yang meneliti, merekomendasikan, dan mengimplementasikan rencana investasi terperinci untuk klien.Dia biasanya melapor langsung ke satu atau dua perencana keuangan.Posisi ini umumnya ditemukan di bank atau perusahaan investasi dan jasa keuangan.

Secara umum diyakini bahwa posisi ini awalnya diciptakan untuk meringankan perencana keuangan dari beberapa beban tugas administratif dari pekerjaan mereka.Seorang paraplan dulunya sedikit lebih dari seorang pegawai yang mengumpulkan makalah dan memverifikasi fakta dan angka untuk atasannya, seorang perencana keuangan.Keahliannya mengenai keuangan dan investasi jarang digunakan.

Ketika perencana keuangan menjadi lebih populer, sebagian besar waktu mereka umumnya dihabiskan untuk bertemu dengan klien untuk menentukan tujuan jangka pendek dan jangka panjang mereka dan mengembangkan strategi yang tepat.Banyak yang mulai bergantung pada paraplanners untuk menengahi pada saat ini untuk membantu klien membuat pilihan keuangan tertentu.Delegasi ini membebaskan jadwal perencana keuangan untuk pindah ke klien baru yang membutuhkan bimbingan umum.

Klien investasi secara tradisional mengadakan pertemuan awal dengan perencana keuangan yang menilai kebutuhan keuangan mereka dan tingkat penerimaan risiko dan merekomendasikan rute investasi umum.Setelah parameter ini ada, paraplanner biasanya menyarankan dana dan rencana investasi tertentu.Jika rencana investasi yang diusulkan dapat diterima oleh klien, perencana keuangan biasanya menyerahkan klien ke paraplanner, yang melakukan pembelian.

Sejak saat itu, paraplaner biasanya mengawasi portofolio dan menjawab pertanyaan klien secara berkelanjutan.Jika klien menginginkan perubahan pada investasi, ia biasanya melakukan penyesuaian tersebut.Orang yang berpengalaman dalam posisi ini biasanya membuat saran keuangan dan investasi kepada klien yang independen dari perencana keuangan.

Paraplanner biasanya mengatur jadwal dengan masing -masing kliennya untuk meninjau portofolio dan mendiskusikan tren pasar.Janji ini biasanya ditetapkan pada interval enam bulan.Jika klien membutuhkan bimbingan atau informasi untuk sementara, paraplanner atau perencana keuangan umumnya tersedia untuk memberikan bantuan.

Keberhasilan dalam paraplaning biasanya memerlukan keterampilan penelitian dan analisis yang sangat baik.Paraplanner biasanya diharapkan menjadi komunikator yang hebat, baik tertulis maupun lisan.Karena ia biasanya bertanggung jawab atas informasi klien yang sangat pribadi, integritas umumnya dianggap sebagai aset yang kuat bagi orang -orang dengan pekerjaan ini.

Gelar sarjana dalam layanan keuangan, akuntansi atau administrasi bisnis sering diminta untuk melamar pekerjaan ini.Minimal dua tahun pengalaman kerja dalam jasa keuangan atau suasana perbankan umumnya lebih disukai.Sertifikasi Layanan Pendidikan dan Investasi Berkelanjutan biasanya direkomendasikan untuk Paraplanners yang bercita -cita untuk posisi sebagai perencana keuangan.