Paraplanner làm gì?

Một paraplanner là một chuyên gia dịch vụ tài chính, người nghiên cứu, khuyến nghị và thực hiện các kế hoạch đầu tư chi tiết cho khách hàng.Ông thường báo cáo trực tiếp với một hoặc hai nhà hoạch định tài chính.Vị trí này thường được tìm thấy tại các ngân hàng hoặc các công ty dịch vụ tài chính và đầu tư. Người ta thường tin rằng vị trí này ban đầu được tạo ra để giảm bớt các nhà hoạch định tài chính của một số gánh nặng nhiệm vụ hành chính trong công việc của họ.Một paraplanner từng ít hơn một nhân viên bán hàng đã đối chiếu các bài báo và xác minh các sự kiện và số liệu cho cấp trên của anh ta, một người lập kế hoạch tài chính.Chuyên môn của ông về tài chính và các khoản đầu tư hiếm khi được sử dụng. Khi các nhà hoạch định tài chính trở nên phổ biến hơn, phần lớn thời gian của họ thường dành cho các khách hàng để xác định các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn chung của họ và phát triển các chiến lược phù hợp.Nhiều người bắt đầu dựa vào paraplanners để can thiệp vào thời điểm này để giúp khách hàng đưa ra các lựa chọn tài chính cụ thể.Phái đoàn này đã giải phóng các nhà hoạch định tài chính Lịch trình để chuyển sang các khách hàng mới cần hướng dẫn chung. Khách hàng đầu tư có truyền thống có các cuộc họp ban đầu của họ với một người lập kế hoạch tài chính đánh giá nhu cầu tài chính và mức độ chấp nhận rủi ro của họ và đề xuất các tuyến đầu tư chung.Khi các tham số này được đưa ra, một paraplanner thường đề xuất các quỹ và kế hoạch đầu tư cụ thể.Nếu các kế hoạch đầu tư được đề xuất được khách hàng chấp nhận, người lập kế hoạch tài chính thường chuyển khách hàng sang Paraplanner, người thực hiện các giao dịch mua hàng.Từ thời điểm đó trở đi, paraplanner thường theo dõi chặt chẽ danh mục đầu tư và trả lời các câu hỏi của khách hàng trên cơ sở liên tục.Nếu khách hàng mong muốn thay đổi thành các khoản đầu tư, anh ta thường thực hiện những điều chỉnh đó.Một người có kinh nghiệm ở vị trí này thường đưa ra các đề xuất tài chính và đầu tư cho khách hàng độc lập với người lập kế hoạch tài chính.Các cuộc hẹn này thường được đặt trong khoảng thời gian sáu tháng.Nếu khách hàng cần hướng dẫn hoặc thông tin trong thời gian tạm thời, paraplanner hoặc kế hoạch tài chính thường có sẵn để cung cấp hỗ trợ. Thành công trong paraplanning thường đòi hỏi kỹ năng nghiên cứu và phân tích tuyệt vời.Paraplanner thường được dự kiến là một người giao tiếp tuyệt vời, cả bằng văn bản và bằng miệng.Vì anh ta thường chịu trách nhiệm về thông tin khách hàng cá nhân cao, tính toàn vẹn thường được coi là một tài sản mạnh mẽ cho những người có công việc này.

Một bằng cử nhân về dịch vụ tài chính, kế toán hoặc quản trị kinh doanh thường được yêu cầu nộp đơn cho công việc này.Tối thiểu hai năm kinh nghiệm làm việc trong một dịch vụ tài chính hoặc bầu không khí ngân hàng thường được ưa thích.Chứng nhận giáo dục và dịch vụ đầu tư thường xuyên thường được khuyến nghị cho các nhân viên paraplanners khao khát các vị trí là nhà hoạch định tài chính.