Ano ang ginagawa ng isang paraplanner?

Ang isang paraplanner ay isang propesyonal na serbisyo sa pananalapi na nagsasaliksik, inirerekumenda at nagpapatupad ng detalyadong mga plano sa pamumuhunan para sa mga kliyente.Karaniwan siyang nag -uulat nang direkta sa isa o dalawang tagaplano sa pananalapi.Ang posisyon na ito ay karaniwang matatagpuan sa mga bangko o kumpanya ng pamumuhunan at pinansyal na mga kumpanya.Ang isang paraplanner na dati ay higit pa kaysa sa isang klerk na nakolekta ng mga papel at napatunayan na mga katotohanan at mga numero para sa kanyang superyor, isang tagaplano sa pananalapi.Ang kanyang kadalubhasaan tungkol sa pananalapi at pamumuhunan ay bihirang magamit.Marami ang nagsimulang umasa sa mga paraplanner upang mamagitan sa puntong ito upang matulungan ang kliyente na gumawa ng mga tiyak na pagpipilian sa pananalapi.Ang delegasyong ito ay pinalaya ang mga iskedyul ng mga tagaplano ng pinansiyal na magpatuloy sa mga bagong kliyente na nangangailangan ng pangkalahatang gabay.

Ang mga kliyente ng pamumuhunan ay ayon sa kaugalian ay mayroong kanilang mga paunang pagpupulong sa isang tagaplano sa pananalapi na tinatasa ang kanilang mga pangangailangan sa pananalapi at mga antas ng pagtanggap sa peligro at inirerekumenda ang mga pangkalahatang ruta ng pamumuhunan.Kapag ang mga parameter na ito ay nasa lugar, ang isang paraplanner ay karaniwang nagmumungkahi ng mga tiyak na pondo at mga plano sa pamumuhunan.Kung ang mga iminungkahing plano sa pamumuhunan ay katanggap -tanggap sa kliyente, ang tagaplano ng pananalapi ay karaniwang lumiliko ang kliyente sa paraplanner, na gumagawa ng mga pagbili.

Mula sa puntong iyon pasulong, ang paraplanner ay karaniwang pinagmamasdan ang portfolio at sinasagot ang mga tanong ng kliyente nang patuloy na batayan.Kung nais ng kliyente ang mga pagbabago sa pamumuhunan, karaniwang ginagawa niya ang mga pagsasaayos na iyon.Ang isang may karanasan na tao sa posisyon na ito ay karaniwang gumagawa ng mga mungkahi sa pananalapi at pamumuhunan sa kliyente na independiyenteng tagaplano ng pananalapi.Ang mga appointment na ito ay karaniwang itinatakda sa anim na buwang agwat.Kung ang isang kliyente ay nangangailangan ng gabay o impormasyon sa pansamantala, ang paraplanner o tagaplano ng pananalapi ay karaniwang magagamit upang magbigay ng tulong.

Ang tagumpay sa paraplanning ay karaniwang nangangailangan ng mahusay na mga kasanayan sa pananaliksik at pagsusuri.Ang paraplanner ay karaniwang inaasahan na maging isang mahusay na tagapagbalita, kapwa nakasulat at pasalita.Dahil karaniwang siya ay namamahala sa lubos na personal na impormasyon ng kliyente, ang integridad ay karaniwang itinuturing na isang malakas na pag -aari para sa mga taong may trabahong ito.Ang isang minimum na dalawang taon na karanasan sa trabaho sa isang serbisyo sa pananalapi o kapaligiran sa pagbabangko ay karaniwang ginustong.Ang pagpapatuloy ng mga sertipikasyon sa serbisyo ng edukasyon at pamumuhunan ay karaniwang inirerekomenda para sa mga paraplanners na nagnanais ng mga posisyon bilang tagaplano ng pananalapi.