Πώς μπορώ να επιλέξω το καλύτερο λογισμικό αμοιβαίου κεφαλαίου;

Η αναζήτηση στο Διαδίκτυο για κριτικές και συγκρίσεις θα πρέπει να είναι το πρώτο σας βήμα στην επιλογή λογισμικού αμοιβαίου κεφαλαίου.Είτε είστε επενδυτής είτε ένας μεσίτης, το λογισμικό αμοιβαίου κεφαλαίου θα πρέπει να έχει ορισμένα βασικά χαρακτηριστικά, συμπεριλαμβανομένης της προσβασιμότητας, της ακρίβειας και της προσαρμοστικότητας.Αυτές οι εκτιμήσεις έχουν διαφορετικά επίπεδα σπουδαιότητας, ανάλογα με το ρόλο σας ως σύμβουλος ή επενδυτής.Εάν είστε σύμβουλος, η επιλογή του λογισμικού αμοιβαίου κεφαλαίου πρέπει να ευχαριστήσει και τους πελάτες σας.

Προσβασιμότητα για τον επενδυτή ή τον σύμβουλο απλά σημαίνει να έχετε πρόσβαση και να διαβάσετε τις πληροφορίες.Η παρακολούθηση του αμοιβαίου κεφαλαίου συνταξιοδότησης είναι ευκολότερη με μια οθόνη που είναι ξεκάθαρη και ξεκάθαρη.Απαιτείται επίσης η ικανότητα πρόσβασης σε δεδομένα σε κεφάλαια σε πραγματικό χρόνο.Για τον σύμβουλο, η προσβασιμότητα πρέπει να συνδυάσει αυτά τα χαρακτηριστικά με τρόπο που επιτρέπει στους πελάτες σας να έχουν πρόσβαση σε σύνδεση στον ιστότοπό σας ή τον διακομιστή σας.

Η ακρίβεια είναι πιθανώς πιο σημαντική για τον σύμβουλο παρά για τον επενδυτή.Ενώ οι επενδυτές ενδέχεται να θέλουν να βεβαιωθούν ότι λαμβάνουν σωστές πληροφορίες σχετικά με την επένδυσή τους, οι σύμβουλοι πρέπει να είναι βέβαιοι ότι το λογισμικό αμοιβαίων κεφαλαίων που χρησιμοποιούν είναι ακριβές σε όλες τις φάσεις λειτουργίας.Οι εκθέσεις, τα στοιχεία και η διάσπαση των ειδήσεων επηρεάζουν όλες τις συστάσεις του συμβούλου στον πελάτη του.Η εμπιστευτική ευθύνη το απαιτεί.

Υπάρχουν πολλοί τύποι κεφαλαίων: το ισορροπημένο και διαφοροποιημένο αμοιβαίο κεφάλαιο, το αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς φορτίο και το αμοιβαίο κεφάλαιο υψηλής απόδοσης, για να αναφέρουμε μόνο μερικά.Η ικανότητα του λογισμικού αμοιβαίου κεφαλαίου να υπολογίζει και να επαναπροσδιορίσει ένα χαρτοφυλάκιο με βάση τις μεταβαλλόμενες ανάγκες ή τις προτιμήσεις είναι ζωτικής σημασίας τόσο για τον σύμβουλο όσο και για τον επενδυτή.Και οι δύο θέλουν τη δυνατότητα να προβλέπουν διαφορετικά επενδυτικά αποτελέσματα με την αλλαγή κεφαλαίων ή την ανακατανομή των περιουσιακών στοιχείων.Αυτό ισχύει ιδιαίτερα όταν εξετάζουμε τις συνέπειες των φόρων αμοιβαίων κεφαλαίων.

Ένας περιστασιακός επενδυτής με μόνο ένα ή δύο κεφάλαια στο χαρτοφυλάκιό τους μπορεί πιθανώς να κάνει καλά χρησιμοποιώντας τις υπηρεσίες παρακολούθησης που διατίθενται σε πολλές ιστοσελίδες μηχανών αναζήτησης.Ενώ είναι ευέλικτο, η ακρίβειά τους είναι περιορισμένη, επειδή ενημερώνονται μόνο μία φορά την ημέρα.Για τον πιο επιθετικό επενδυτή, το πιο προηγμένο λογισμικό διατίθεται μέσω διαφόρων μεσίτων ή συμβούλων.Υπάρχουν φυσικά αυτόνομα προγράμματα διαθέσιμα για αγορά μέσω του Διαδικτύου.

Ως σύμβουλος, θα πρέπει να αξιολογήσετε την επιλογή λογισμικού αμοιβαίου κεφαλαίου τόσο από την πλευρά σας όσο και από τον πελάτη σας, αλλά η άνεση των πελατών σας και η ευκολία στη χρήση της διεπαφής θα πρέπει να είναι η κύρια ανησυχία σας.Η πραγματοποίηση ερωτήσεων σχετικά με το τι χρησιμοποιούν οι άλλοι σύμβουλοι και η ανάγνωση των αναθεωρήσεων των πακέτων λογισμικού θα σας βοηθήσουν να περιορίσετε τις επιλογές σας.Ευτυχώς, τα περισσότερα πακέτα λογισμικού αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν μια δωρεάν δοκιμή που θα σας επιτρέψει να βιώσετε τη χρήση της σουίτας από πρώτο χέρι.