Làm cách nào để chọn phần mềm quỹ tương hỗ tốt nhất?

Tìm kiếm Internet để đánh giá và so sánh nên là bước đầu tiên của bạn trong việc chọn phần mềm quỹ tương hỗ.Cho dù bạn là nhà đầu tư hay nhà môi giới, phần mềm quỹ tương hỗ nên có một số tính năng chính, bao gồm khả năng tiếp cận, độ chính xác và khả năng thích ứng.Những cân nhắc này có mức độ quan trọng khác nhau, tùy thuộc vào vai trò của bạn là cố vấn hoặc nhà đầu tư.Nếu bạn là cố vấn, sự lựa chọn của bạn về phần mềm quỹ tương hỗ cũng phải làm hài lòng khách hàng của bạn. Khả năng truy cập cho nhà đầu tư hoặc cố vấn đơn giản có nghĩa là có thể truy cập và đọc thông tin.Theo dõi một quỹ tương hỗ hưu trí của một người dễ dàng hơn với một màn hình rõ ràng và không bị ảnh hưởng.Khả năng truy cập dữ liệu trên các quỹ trong thời gian thực cũng được yêu cầu.Đối với người cố vấn, khả năng truy cập phải kết hợp các tính năng này theo cách cho phép khách hàng của bạn truy cập bằng cách đăng nhập vào trang web hoặc máy chủ của bạn.Độ chính xác có lẽ quan trọng hơn đối với cố vấn so với nhà đầu tư.Mặc dù các nhà đầu tư có thể muốn đảm bảo rằng họ đang nhận được thông tin chính xác về khoản đầu tư của họ, các cố vấn phải chắc chắn rằng phần mềm quỹ tương hỗ mà họ đang sử dụng là chính xác trong tất cả các giai đoạn hoạt động.Các báo cáo, số liệu và tin tức phá vỡ đều ảnh hưởng đến các khuyến nghị của cố vấn cho khách hàng của mình.Trách nhiệm ủy thác đòi hỏi nó.Có nhiều loại quỹ: quỹ tương hỗ cân bằng và đa dạng, không có quỹ tương hỗ tải và quỹ tương hỗ năng suất cao, chỉ để nêu tên một số.Khả năng của phần mềm quỹ tương hỗ để tính toán lại và cấu hình lại danh mục đầu tư dựa trên nhu cầu hoặc sở thích thay đổi là rất quan trọng đối với cả cố vấn và nhà đầu tư.Cả hai đều muốn có khả năng dự báo kết quả đầu tư khác nhau bằng cách thay đổi quỹ hoặc phân bổ lại tài sản.Điều này đặc biệt đúng khi xem xét các hậu quả thuế quỹ tương hỗ.Một nhà đầu tư bình thường chỉ có một hoặc hai quỹ trong danh mục đầu tư của họ có thể làm tốt bằng cách sử dụng các dịch vụ giám sát có sẵn trên nhiều trang web của công cụ tìm kiếm.Mặc dù linh hoạt, độ chính xác của chúng bị hạn chế, vì họ chỉ cập nhật một lần một ngày.Đối với các nhà đầu tư tích cực hơn, phần mềm nâng cao hơn có sẵn thông qua các nhà môi giới hoặc cố vấn khác nhau.Tất nhiên có các chương trình độc lập có sẵn để mua qua internet.Là một cố vấn, bạn nên đánh giá lựa chọn phần mềm quỹ tương hỗ của bạn từ cả quan điểm và khách hàng của bạn, nhưng khách hàng của bạn thoải mái và dễ dàng sử dụng giao diện nên là mối quan tâm chính của bạn.Đặt câu hỏi về những gì các cố vấn khác đang sử dụng và đọc các đánh giá về các gói phần mềm sẽ giúp thu hẹp lựa chọn của bạn.May mắn thay, hầu hết các gói phần mềm quỹ tương hỗ cung cấp một bản dùng thử miễn phí cho phép bạn trải nghiệm bằng cách sử dụng bộ trực tiếp.