Τι είναι το λογισμικό διαχείρισης πλούτου;

Το λογισμικό διαχείρισης πλούτου παρέχει δεδομένα, εργαλεία και αποθήκευση για δημόσια και ιδιωτικά τραπεζικά ιδρύματα, οργανισμούς εμπιστοσύνης και αμοιβαίων κεφαλαίων και συμβούλους πλούτου και περιουσιακών στοιχείων.Χρησιμοποιώντας το λογισμικό διαχείρισης πλούτου, οι οικονομικοί σύμβουλοι είναι σε θέση να παρέχουν περισσότερες προσαρμοσμένες αναφορές και δεδομένα στους πελάτες ανά πάσα στιγμή και επιτρέπει στους διαχειριστές να δουν το χαρτοφυλάκιο ενός μεμονωμένου πελάτη για καλύτερη λήψη αποφάσεων και ικανοποίηση των πελατών.Ιδιαίτερα σημαντικό για τους ανεξάρτητους διαχειριστές, το λογισμικό διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων επιτρέπει σε μια επιχείρηση να μειώσει πολλά γενικά έξοδα και να οργανώσει τα δεδομένα των πελατών πιο αποτελεσματικά.Με τα συνεχώς αυξανόμενα ζητήματα συμμόρφωσης και κανονιστικών ρυθμίσεων στον τραπεζικό κλάδο, οι σύμβουλοι πρέπει να είναι τόσο ενημερωμένοι για όλες τις πτυχές των περιουσιακών στοιχείων και του πλούτου του πελάτη τους για να παραμείνουν στους κανονισμούς.

Παρακολουθήστε τους επενδυτικούς λογαριασμούς ·ακίνητα;μη χρηματοοικονομικά προϊόντα, όπως τέχνη ή κοσμήματα.ΑΣΦΑΛΙΣΗ;Και οι λογαριασμοί ελέγχου και αποταμίευσης μπορούν να γίνουν μια περίπλοκη διαδικασία για πολλούς οργανισμούς.Με το λογισμικό διαχείρισης πλούτου, αυτά τα αρχεία εντοπίζονται εύκολα, ενημερώνονται και ενσωματώνονται σε ένα πλήρες οικονομικό χαρτοφυλάκιο.Η διαχείριση των κινδύνων, οι συναλλαγές σε μετρητά και η κατανομή των πόρων ορίζονται και στο λογισμικό.Με την κατάρτιση αυτών των δεδομένων, οι σύμβουλοι είναι σε θέση να δουν πλήρως την ποικιλομορφία του χαρτοφυλακίου πλούτου ενός πελάτη και είναι σε θέση να κάνουν πιο ενημερωμένες θέσεις πωλήσεων στους πελάτες.Αυτές οι αναφορές βοηθούν επίσης τους πελάτες και τους συμβούλους να ελαχιστοποιήσουν ή να μεγιστοποιήσουν τον κίνδυνο χαρτοφυλακίου.

Οι επενδυτικές εκθέσεις πρέπει να είναι ακριβείς, να αντικατοπτρίζουν όλα τα τρέχοντα δεδομένα και να προσαρμοστούν για κάθε πελάτη ανάλογα με τα συμφέροντα και τους οικονομικούς λογαριασμούς τους.Το λογισμικό διαχείρισης πλούτου δημιουργεί δεδομένα σχετικά με τα κεφαλαιουχικά κέρδη και τις ζημίες, τη συνολική αποτίμηση, το εισόδημα από τόκους, την απόδοση των αμοιβαίων κεφαλαίων και τα κέρδη.Μπορεί επίσης να δημιουργήσει ειδοποιήσεις ωριμότητας και ειδοποιήσεις για το πότε οφείλεται ένα ασφάλιστρο.

Το λογισμικό διαχείρισης πλούτου χειρίζεται πολλά από τα διοικητικά καθήκοντα για τους διαχειριστές.Τα μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου μπορούν να σταλούν από το λογισμικό, οι αναφορές και τα έντυπα μπορούν να αποθηκευτούν στη βάση δεδομένων και τα δεδομένα μπορούν να μεταφορτωθούν ως αρχείο ή έγγραφο κειμένου διαχωρισμένων με κόμματα (CSV).Πολλά προγράμματα επιτρέπουν στον οργανισμό να σχεδιάζει αναφορές για πελάτες ή έχουν ένα σύστημα για τη δημιουργία μιας ιστοσελίδας για να παρουσιάσουν τα δεδομένα.Ορισμένα προγράμματα στέλνουν ακόμη και ειδοποιήσεις για τους πελάτες για να τους ενημερώσουν για τα σημερινά οικονομικά τους.Η αλληλογραφία μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και τα αιτήματα πελατών μπορούν επίσης να κατατεθούν σε μία τοποθεσία για συνεργασία μεταξύ διαφορετικών τμημάτων ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος, το οποίο συμβάλλει στη βελτίωση της εξυπηρέτησης των πελατών και δημιουργεί πιο ενημερωμένους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων.