Phần mềm quản lý tài sản là gì?

Phần mềm quản lý tài sản cung cấp dữ liệu, công cụ và lưu trữ cho các tổ chức ngân hàng công cộng và tư nhân, các tổ chức quỹ tín thác và quỹ tương hỗ và các cố vấn tài sản và tài sản.Bằng cách sử dụng phần mềm quản lý tài sản, các cố vấn tài chính có thể cung cấp nhiều báo cáo và dữ liệu tùy chỉnh hơn cho khách hàng bất cứ lúc nào và nó cho phép các nhà quản lý xem danh mục đầu tư của khách hàng cá nhân để ra quyết định và hài lòng của khách hàng tốt hơn.Đặc biệt quan trọng đối với các nhà quản lý độc lập, phần mềm quản lý tài sản cho phép một doanh nghiệp giảm nhiều chi phí chi phí và tổ chức dữ liệu khách hàng hiệu quả hơn.Với các vấn đề tuân thủ và quy định ngày càng tăng trong ngành ngân hàng, các cố vấn cần được thông báo về tất cả các khía cạnh của tài sản khách hàng và sự giàu có của họ để duy trì các quy định.Theo dõi các tài khoản đầu tư;địa ốc;các sản phẩm phi tài chính, như nghệ thuật hoặc trang sức;bảo hiểm;Và kiểm tra và tài khoản tiết kiệm có thể trở thành một quá trình phức tạp cho nhiều tổ chức.Với phần mềm quản lý tài sản, các hồ sơ này dễ dàng được theo dõi, cập nhật và tích hợp vào một danh mục tài chính hoàn chỉnh.Quản lý rủi ro, giao dịch tiền mặt và phân bổ tài nguyên cũng được xác định trong phần mềm.Bằng cách biên dịch dữ liệu này, các cố vấn có thể thấy đầy đủ sự đa dạng của danh mục đầu tư tài sản của khách hàng và có thể cung cấp nhiều thông tin hơn cho khách hàng.Những báo cáo này cũng giúp khách hàng và cố vấn giảm thiểu hoặc tối đa hóa rủi ro danh mục đầu tư.Báo cáo đầu tư cần phải chính xác, phản ánh tất cả dữ liệu hiện tại và được tùy chỉnh cho mỗi khách hàng theo lợi ích và tài khoản tài chính của họ.Phần mềm quản lý tài sản tạo ra dữ liệu về lãi và lỗ vốn, định giá tổng thể, thu nhập lãi, hiệu suất quỹ tương hỗ và thu nhập.Nó cũng có thể tạo ra các cảnh báo trưởng thành và cảnh báo cho khi phí bảo hiểm đến hạn.Phần mềm quản lý tài sản xử lý nhiều nhiệm vụ hành chính cho các nhà quản lý.E-mail có thể được gửi từ phần mềm, báo cáo và biểu mẫu có thể được lưu trữ trong cơ sở dữ liệu và dữ liệu có thể được tải xuống dưới dạng tệp hoặc tài liệu văn bản giá trị phân tách bằng dấu phẩy (CSV).Nhiều chương trình cho phép tổ chức thiết kế các báo cáo cho khách hàng hoặc họ có một hệ thống để tạo một trang web để trình bày dữ liệu.Một số chương trình thậm chí gửi thông báo dịch vụ tin nhắn ngắn (SMS) cho khách hàng để giữ cho họ cập nhật về tài chính hiện tại của họ.Thư tín và yêu cầu của khách hàng cũng có thể được nộp tại một địa điểm để hợp tác giữa các bộ phận khác nhau của một tổ chức tài chính, giúp cải thiện dịch vụ khách hàng và tạo ra nhiều người quản lý tài sản thông tin hơn.