Πώς λειτουργεί το λογισμικό απάτης;

Το λογισμικό απάτης έχει σχεδιαστεί για να εντοπίζει συγκεκριμένες συναλλαγές ή πρότυπα συναλλαγών που χρησιμοποιούνται συνήθως για τη διάπραξη απάτης.Χρησιμοποιούνται επίσης για την καταγραφή συναλλαγών που εκμεταλλεύονται μια ιδιαίτερη αδυναμία στους εσωτερικούς ελέγχους ή τις διαδικασίες.Υπάρχουν τρεις τύποι λογισμικού απάτης: βασισμένες στις συναλλαγές, σχετικές με τον έλεγχο και εγκληματολογική λογιστική.Αυτός ο τύπος λογισμικού βρίσκεται συνήθως σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, φορολογικές και τελωνειακές κυβερνητικές υπηρεσίες και μεγάλες εταιρείες.Αρκετές μεγάλες εταιρείες λογισμικού ειδικεύονται σε λογισμικό απάτης και ελέγχου, με προσφορές προϊόντων προσαρμοσμένες για τις διάφορες βιομηχανίες.

Το λογισμικό απάτης που βασίζεται στις συναλλαγές λειτουργεί για την ανίχνευση των προσπαθειών παραβίασης της ασφάλειας την ακριβή στιγμή κατά την οποία γίνεται η προσπάθεια.Αυτός ο τύπος λογισμικού επικυρώνει τα πρωτόκολλα ασφαλείας, τις πληροφορίες χρήστη και τις εξουσιοδοτήσεις κατά της επεξεργασίας της συναλλαγής.Οι ρυθμίσεις πρέπει να ρυθμιστούν όταν δημιουργούνται οι λογαριασμοί χρήστη και μια σειρά μηνυμάτων ή προειδοποιήσεων μπορεί να φαίνεται να ενημερώνουν τον χρήστη ότι η συναλλαγή τους δεν είναι εξουσιοδοτημένη.

Αυτό το λογισμικό παρέχει άμεση ανατροφοδότηση και έχει σχεδιαστεί για να περιορίζει ή να σταματά δόλια δραστηριότητα.Χρησιμοποιείται για τερματικά σημείων πώλησης για την απόρριψη συναλλαγών κατά πιστωτικών ή χρεωστικών καρτών που έχουν αναφερθεί ως κλεμμένα.Ορισμένα προγράμματα κατασχέθηκαν την κάρτα όταν γίνεται προσπάθεια να χρησιμοποιηθεί μια κλεμμένη ή επισημασμένη κάρτα.

Ο οικονομικός έλεγχος είναι μια λεπτομερής ανασκόπηση της οικονομικής δραστηριότητας σε συγκεκριμένο χρονικό διάστημα.Το λογισμικό ελέγχου έχει σχεδιαστεί για να αναζητά κοινά δόλια πρότυπα συναλλαγών.Αναγνωρίζουν επίσης τις αδυναμίες σε εσωτερικούς ελέγχους και διαδικασίες που ενδέχεται να επιτρέψουν την εμφάνιση απάτης.Εάν οι εσωτερικοί έλεγχοι είναι αδύναμοι, η ιδιαίτερη προσοχή επικεντρώνεται σε αυτές τις συναλλαγές προκειμένου να εντοπιστεί και να διερευνηθεί η πιθανή απάτη.

Το λογισμικό ιατροδικαστικής χρησιμοποιείται στις αστυνομικές και κυβερνητικές έρευνες για να αποκαλύψουν το βάθος της οικονομικής απάτης.Αυτός ο τύπος λογισμικού χρησιμοποιεί πολύπλοκες αλγόριθμους και ανάλυση προσωπικότητας για τον εντοπισμό μοτίβων δόλιας δραστηριότητας και συνδέει τη δραστηριότητα πίσω στους δράστες.Το λογισμικό εγκληματολογικού ελέγχου είναι πολύ ακριβό, πολύπλοκο και απαιτεί ειδικά εκπαιδευμένους λογιστές για την ερμηνεία των αποτελεσμάτων και την προσαρμογή των υπολογισμών ανάλογα με τις ανάγκες.Χρησιμοποιείται συνήθως όπου υπάρχει ήδη απόδειξη απάτης και αποδεικτικά στοιχεία για ποινική ή αστική δίκη.

Η χρήση του λογισμικού απάτης αυξάνεται καθώς τα λογιστικά συστήματα και οι επιχειρηματικές διαδικασίες καθίστανται τόσο πολύπλοκες ώστε δεν είναι δυνατόν να εντοπιστούν σαφώς δόλια δραστηριότητα.Προκειμένου να διαπραχθούν απάτες, υπάρχουν ορισμένοι τύποι δραστηριοτήτων που πρέπει να ακολουθούνται για την εξαγωγή των κεφαλαίων από το ίδρυμα.Αυτός ο τύπος λογισμικού έχει σχεδιαστεί για να εντοπίζει αυτές τις καταστάσεις.Είναι σημαντικό να θυμόμαστε ότι εξακολουθούν να απαιτούνται ειδικά εκπαιδευμένοι λογιστές για την ερμηνεία των πληροφοριών από αυτά τα συστήματα.