Paano gumagana ang fraud software?

Ang software ng pandaraya ay idinisenyo upang makilala ang mga tiyak na transaksyon o mga pattern ng mga transaksyon na karaniwang ginagamit upang gumawa ng pandaraya.Ginagamit din ang mga ito upang makuha ang mga transaksyon na nagsasamantala sa isang partikular na kahinaan sa mga panloob na kontrol o proseso ng accounting.Mayroong tatlong uri ng software ng pandaraya: batay sa transaksyon, nauugnay sa pag -audit, at forensic accounting.Ang ganitong uri ng software ay karaniwang matatagpuan sa mga institusyong pampinansyal, pagbubuwis at kaugalian ng mga ahensya ng gobyerno at malalaking korporasyon.Maraming mga malalaking kumpanya ng software ang dalubhasa sa pandaraya at pag-audit software, na may mga handog na produkto na pinasadya para sa iba't ibang mga industriya.Ang ganitong uri ng software ay nagpapatunay sa mga protocol ng seguridad, impormasyon ng gumagamit, at mga pahintulot laban sa transaksyon na naproseso.Ang mga setting ay dapat na na -configure kapag ang mga account ng gumagamit ay nilikha at isang serye ng mga mensahe o babala ay maaaring lumitaw upang ipaalam sa gumagamit na ang kanilang transaksyon ay hindi awtorisado.

Ang software na ito ay nagbibigay ng agarang puna at idinisenyo upang limitahan o ihinto ang mapanlinlang na aktibidad.Ginagamit ito para sa punto ng mga terminal ng pagbebenta upang tanggihan ang mga transaksyon laban sa mga credit o debit card na naiulat na ninakaw.Ang ilang mga programa ay nakumpiska ang card kapag ang isang pagtatangka ay ginawa upang gumamit ng isang ninakaw o naka -flag card.Ang software ng pag -audit ay idinisenyo upang maghanap para sa mga karaniwang mapanlinlang na pattern ng mga transaksyon.Kinikilala din nila ang mga kahinaan sa mga panloob na kontrol at pamamaraan na maaaring payagan na mangyari ang pandaraya.Kung mahina ang mga panloob na kontrol, ang labis na pansin ay nakatuon sa mga transaksyon upang makilala at siyasatin ang posibleng pandaraya.Ang ganitong uri ng software ay gumagamit ng mga kumplikadong algorithm at pagsusuri ng pagkatao upang makilala ang mga pattern ng mapanlinlang na aktibidad at maiugnay ang aktibidad pabalik sa mga naganap.Ang forensic audit software ay napakamahal, kumplikado at nangangailangan ng mga espesyal na sinanay na accountant upang bigyang kahulugan ang mga resulta at ayusin ang mga kalkulasyon kung kinakailangan.Ito ay karaniwang ginagamit kung saan umiiral na ang patunay ng pandaraya, at katibayan para sa isang kriminal o sibil na pagsubok.

Ang paggamit ng software ng pandaraya ay tumataas habang ang mga sistema ng accounting at mga proseso ng negosyo ay naging kumplikado na hindi posible na malinaw na makilala ang mapanlinlang na aktibidad.Upang gumawa ng pandaraya, may ilang mga uri ng mga aktibidad na dapat sundin upang kunin ang mga pondo mula sa institusyon.Ang ganitong uri ng software ay idinisenyo upang makilala ang mga sitwasyong ito.Mahalagang tandaan na ang mga espesyal na sinanay na accountant ay kinakailangan pa ring bigyang -kahulugan ang impormasyon mula sa mga sistemang ito.