Τι κάνει ένας πιστοποιημένος εξεταστής απάτης;

Ένας πιστοποιημένος εξεταστής απάτης διεξάγει έρευνες εμπειρογνωμόνων σχετικά με πιθανή παράνομη δραστηριότητα σε τράπεζες, εταιρείες και καταστήματα λιανικής πώλησης.Αυτός ή αυτή εξετάζει την τεκμηρίωση και οι συνεντεύξεις υποπτεύονται για να επεξεργαστούν τις λεπτομέρειες μιας αξίωσης οικονομικής απάτης.Επιπλέον, οι εξεταστές ξεκινούν προγράμματα αποτροπής και πρόληψης απάτης για να βοηθήσουν τις εταιρείες να αποφύγουν μελλοντικά προβλήματα.Ένας πιστοποιημένος εξεταστής απάτης θα μπορούσε να θεωρήσει τον συγκεκριμένο τίτλο ή εργασία υπό άλλη ονομασία, όπως ο εγκληματολογικός λογιστής ή ο εσωτερικός ελεγκτής. Οι περισσότεροι πιστοποιημένοι εξεταστές απάτης εργάζονται για ιδιωτικές τράπεζες ή εταιρείες, αν και ορισμένοι απασχολούνται από ιδιωτικές εταιρείες ελέγχου, συμβουλευτικές εταιρείες και κυβέρνηση και κυβέρνησηπρακτορεία.Επιπλέον, ένας έμπειρος εξεταστής μπορεί να γίνει αυτοαπασχολούμενος, παρέχοντας συμβάσεις ερευνητικών υπηρεσιών για πολλούς διαφορετικούς πελάτες.Οι ευθύνες και οι στόχοι ενός πιστοποιημένου εξεταστή απάτης είναι σε μεγάλο βαθμό οι ίδιοι σε όλες τις ρυθμίσεις εργασίας. "Όταν το προσωπικό της εταιρείας γνωρίζει ή υποψιάζεται ότι έχει διαπραχθεί απάτη, ο πιστοποιημένος εξεταστής απάτης ξεκινά διεξοδική έρευνα.Εξετάζει τα αρχεία ελέγχου, τις τραπεζικές δηλώσεις, την αλληλογραφία μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και άλλες μορφές τεκμηρίωσης που θα μπορούσαν να προσδιορίσουν έναν ύποπτο.Εάν κλαπεί φυσικά χρήματα ή περιουσιακά στοιχεία, ο εξεταστής μπορεί να αναθεωρήσει τις ταινίες παρακολούθησης και να συνεντεύξει άτομα με γνώση της εκδήλωσης.Μετά την αποκάλυψη γεγονότων, μπορεί να συγκεντρώσει μια λεπτομερή αναφορά και να επικοινωνήσει με τις κατάλληλες αρχές.Εάν ένας ύποπτος κατηγορείται για απάτη, ο εξεταστής μπορεί να κληθεί να καταθέσει στο δικαστήριο ως εμπειρογνώμονας μάρτυρας για να περιγράψει τις λεπτομέρειες της έρευνας και να παρουσιάσει σχετικά υλικά.

Εξεταστές απάτης επίσης ερευνούν και αναπτύσσουν μαθήματα κατάρτισης και κατευθυντήριες γραμμές των εργαζομένων για να βοηθήσουν στην πρόληψη της απάτης.Μπορούν να προτείνουν την εγκατάσταση της νέας τεχνολογίας επιτήρησης ή του λογισμικού παρακολούθησης και παρακολούθησης υπολογιστών για να βοηθήσει να αποτρέψει τους ανθρώπους από τη διάπραξη του εγκλήματος.Πολλοί εξεταστές οδηγούν σεμινάρια για τους εργαζόμενους, τους λογιστές και τα στελέχη των επιχειρήσεων για να τους διδάξουν για τη σημασία του συνεπούς ελέγχου και την αναγνώριση των προειδοποιητικών σημαίων.Ένα άτομο μπορεί να κερδίσει πιστοποίηση συμπληρώνοντας τις απαιτήσεις της εκπαίδευσης, υποβάλλοντας αίτηση για συμμετοχή στο ACFE, τη λήψη μαθημάτων κατάρτισης και τη διέλευση εξετάσεων.Προκειμένου να δικαιούται η ιδιότητα του μέλους, ένα άτομο συνήθως πρέπει να κατέχει πτυχίο ή υψηλότερο στη λογιστική, προ-νόμος, διοίκηση επιχειρήσεων ή άλλο σημαντικό που σχετίζεται με τη χρηματοδότηση.Επιπλέον, απαιτούνται συνήθως δύο ή περισσότερα χρόνια εμπειρίας ελέγχου ή πρόληψης απώλειας.Με την εκπλήρωση των προϋποθέσεων και τη διέλευση των εξετάσεων, ένας νέος πιστοποιημένος εξεταστής απάτης είναι επιλέξιμος για απασχόληση σε μεγάλη ποικιλία ρυθμίσεων.